De SGLI a VGLI: sus fechas límite y cuánto costará VGLI

Cuando deja el servicio militar, su cobertura SGLI no continúa sin más. Tiene un plazo para convertirla al Seguro de Vida Grupal para Veteranos (VGLI), y una de esas fechas decide si tendrá que responder preguntas de salud. Esta página muestra las fechas, cuánto cuesta VGLI con la edad y cuándo conviene comparar un seguro privado.

Las tres fechas que importan

120 días: termina la cobertura SGLI gratuita

Su SGLI continúa sin costo durante 120 días después de su separación.

240 días: VGLI sin preguntas de salud

Si solicita VGLI dentro de los 240 días posteriores a su separación, no tiene que responder preguntas de salud.

1 año y 120 días: la fecha límite final de VGLI

Después del día 240 todavía puede solicitarlo hasta un año y 120 días después de su separación, pero debe responder preguntas de salud. Después de esa fecha, VGLI ya no está disponible.

Sus fechas y el costo de VGLI

Ingrese su fecha de separación, su edad y su monto de SGLI.

¿VGLI o un seguro privado?

VGLI está garantizado dentro del plazo de 240 días y no depende de su salud, lo que lo hace valioso si tiene condiciones de salud o una discapacidad relacionada con el servicio. Sin embargo, sus primas suben cada cinco años y se vuelve mucho más caro a partir de los 50 y 60 años.

Una póliza privada de seguro a término nivelado mantiene el mismo precio durante todo el plazo, a menudo 20 o 30 años. Muchos veteranos con buena salud la encuentran competitiva. Lo más prudente es comparar antes del día 240, para que VGLI siga disponible si la opción privada no resulta.

Preguntas frecuentes

¿Cuánto cuesta VGLI?

VGLI tiene precios por grupo de edad, así que la prima sube cada cinco años. $400,000 de cobertura cuestan $32 al mes a los 30 años y $340 al mes a los 60. Vea la tabla completa en tarifas de VGLI por edad.

¿Debo elegir VGLI o un seguro privado?

VGLI está garantizado si lo solicita dentro de los 240 días, lo que importa sobre todo si tiene condiciones de salud. Si tiene buena salud, un seguro a término nivelado puede costar menos con el tiempo. Compare antes del día 240 y mantenga VGLI hasta que la nueva póliza esté vigente. Vea VGLI o seguro privado a término.

¿Puedo tener más VGLI del que tenía en SGLI?

Al principio no. VGLI empieza con un monto de hasta su SGLI al separarse. Las reglas del VA permiten aumentos de $25,000 en momentos fijos, hasta un total de $500,000, hasta los 60 años. Vea cuánto cuesta cada monto en tarifas de VGLI por edad.

¿Puedo convertir VGLI en una póliza permanente más adelante?

Sí. Puede convertir VGLI a una póliza de vida entera con una de las compañías participantes del VA sin prueba de buena salud. No se permiten pólizas a término ni de vida universal para la conversión. Vea cómo se compara en VGLI o seguro privado a término.

¿Qué pasa con la cobertura de mi cónyuge?

La cobertura FSGLI de su cónyuge termina 120 días después de su separación, y VGLI no cubre a los cónyuges. Dentro de esos 120 días, su cónyuge puede convertir la cobertura a una póliza individual permanente sin preguntas de salud. Vea seguro de vida del cónyuge al dejar el servicio.

Se me pasó el plazo de 240 días. ¿Y ahora?

Todavía puede solicitar VGLI con preguntas de salud hasta la fecha límite final, y puede comparar un seguro privado al mismo tiempo. Si tiene una calificación de discapacidad relacionada con el servicio del VA, VALife también puede ser una opción. Vea se le pasó el plazo de 240 días de VGLI.

Lifeworth Insurance Agency es una agencia independiente y no está afiliada al VA ni al gobierno de EE. UU. Las tarifas de VGLI son las publicadas por el VA, vigentes desde el 1 de julio de 2025; consulte va.gov para ver las tarifas y reglas actuales.

Guías relacionadas

Tarifas de VGLI por edad · VGLI o seguro privado a término · ¿Se le pasó el plazo de 240 días? · Seguro del cónyuge al separarse (FSGLI)

Contacto

Lifeworth Insurance Agency
2881 E Oakland Park Blvd, Fort Lauderdale, FL 33306
(954) 834-5433 · contact@lifeworthinsurance.com